最後更新時間： 2025 年 05 月 01 日
Hi～我是 Raymond。2024 年對加密貨幣來說，絕對是令人興奮的一年：BTC 價格一路往上，漲幅接近 150%，再加上川普當選美國總統後，可能繼續拉高 BTC 在資產管理上的地位。在 BTC 越來越珍貴的情況下，我開始認真思考，要如何更好地保護我所持有的 BTC。
在 2021～2022 年的交易所倒閉潮中，雖然幸運地將幣放在幣安所以沒有受傷，但就算是全球最大的交易所，真的就保證不會出事嗎？因此，我最近下定決心購買一個冷錢包 CoolWallet，讓我的加密貨幣資產更安全。
以下就來講講什麼是冷錢包，為什麼選擇 CoolWallet，以及實際使用 CoolWallet 的過程和心得評價！
什麼是加密貨幣錢包
對於加密貨幣的新手，在講冷錢包之前，我們先來講講「錢包」這個概念
大部分人剛接觸加密貨幣，應該從交易所開始，也就是從銀行轉台幣到交易所（例如 MAX），在交易所把台幣換成 USDT 後，再轉去國外的交易所（例如幣安、Bybit）做交易、質押、套利等活動
在過程中，你的加密貨幣都是存在交易所裡的。當你開戶之後，交易所就幫你生成了 BTC、ETH 或其他加密貨幣的錢包，讓你可以接收和存放加密貨幣
這種的錢包就是由「別人幫你管理」的錢包，說簡單一點，這其實跟我們把台幣存在 XX 銀行、OO 券商是一樣的 — 資金的實際控制權掌握在交易所或金融機構手中。
就像銀行可能存在內部管理漏洞，導致理專可能盜用客戶的資金，交易所也有類似的風險，因為你的加密貨幣是存放在「別人管理」的錢包中，如果交易所出問題，你的資產也可能被盜走。
那我可不可以「自己管理」錢包呢？可以的，前提是你要先搞懂加密貨幣錢包的原理
加密貨幣錢包的基本原理
你可以把區塊鏈網路想像成一座城市，城市裡有許多房子，每棟房子都有一個獨一無二的地址，這個地址就是你的「錢包地址」。
當你創建一個加密貨幣錢包時，就相當於獲得了一棟房子的鑰匙（私鑰）和鑰匙設計圖（助記詞）。
私鑰和助記詞非常重要，它是進入房子的唯一方式，代表了資產的控制權。任何人只要拿到你的私鑰或助記詞，就可以進入你的房子，把裡面的資產全部拿走，因此必須謹慎的保管。
當別人要轉錢給你時，你只需要提供房子的地址（錢包地址），對方就可以把錢寄到你的房子裡，你就會收到這筆資產了。
這就是加密貨幣錢包的基本原理。
交易所錢包與私鑰的關係
當你使用交易所時，交易所會幫你創了一個錢包，然後借你使用
有點像是將這個房子借給你，讓你可以收款或轉錢給別人，但實際上私鑰，也就是真正的資產控制權，還是在交易所手上，所以交易所是可以把你的錢領走的
什麼是「冷錢包」和「熱錢包」呢？
網路上有很多相關解釋，但用詞太專業，對新手來說不容易理解。Raymond 提供了一個簡單易懂的方式來說明：以私鑰是儲存在連網還是不連網的環境區分
什麼是熱錢包：私鑰放在連網環境
如果錢包的私鑰存放在可以連接網路的環境中，例如在電腦瀏覽器上安裝的 MetaMask、Phantom 錢包，這些情況都可能被駭客入侵並取得私鑰，那這就是「熱錢包」。
熱錢包的優點是使用方便，適合日常交易，但因為連網風險較高，容易成為駭客攻擊的目標。
什麼是冷錢包：私鑰放在不連網環境
如果是將私鑰存放在完全離線的環境中，交易時透過藍牙或 USB 等方式加密處理，確保私鑰不接觸網路，那這就是「冷錢包」。
冷錢包的優點是安全性高，因為駭客無法透過網路接觸到你的私鑰，但缺點是使用起來可能沒那麼方便，適合長期存放資產。
交易所錢包是冷錢包還是熱錢包？
看到這裡你可能會問：那交易所提供的錢包屬於冷錢包還是熱錢包呢？
交易所通常會聲稱大部分的幣放在冷錢包，只有少部分的幣放在熱錢包來方便大家提領，但因為我們無法完全確定交易所的說法是不是真的，所以保守一點來看，都先當作是熱錢包
為什麼有經驗的幣圈人都使用冷錢包
這要回到比特幣創立的初衷：避開傳統中心化金融體制的風險。
中心化金融的風險
在傳統金融體制中，你的資金由第三方（如銀行或金融機構）掌控。這樣的模式有幾個潛在風險
- 信任問題：你能完全相信幫你保管資金的人嗎？當他們自己遇到財務問題，又剛好有權限動用你的錢，你覺得你的錢不會被拿走嗎？
- 資安問題：由人管理的金融系統，常常因為點到釣魚網站，或是電腦中毒，駭客就能從這個高權限的帳號將底下的錢轉走
由於人性難以預料，也存在很多管理問題，所以才創立「去中心化」的比特幣網路，由你自己管理你的錢
Not Your Key, Not Your Coin
但由於幣圈早期的冷錢包非常不方便，所以大家還是將錢轉到加密貨幣交易所進行交易，結果 2014 年，全球最大的交易所 Mt.Gox 被駭，當時 Mt.Gox 的交易量占了全球 70%，許多幣圈的早期用戶就這樣失去大量 BTC
2022 年又出現 FTX 倒閉事件，創辦人 SBF 涉嫌挪用用戶的錢去交易，導致當用戶提領時，FTX 一時之間拿不出這麼多錢，最後宣布破產
這些事件揭露了一個殘酷的現實：將私鑰交給交易所，就意味著將資產控制權交給他人。
這也是幣圈名言的由來：「Not Your Key, Not Your Coin」（私鑰不在你手中，資產就不是你的）。
解決方法：使用冷錢包
解決方法也很簡單，那就是「自己管理自己的錢」，這才是當初比特幣被創立，去中心化的精神，並且使用冷錢包，把私鑰存在不連網的環境裡，才能更好的保護資產
如何挑選冷錢包呢
市面上有很多冷錢包，如何挑選一個適合自己的冷錢包？Raymond 建議從以下 3 個關鍵點入手：
冷錢包的相容性
- 主鏈與幣種的相容性
這個冷錢包支援哪些幣種，例如我有 SOL，我可以將 SOL 放在這個錢包嗎 - 助記詞的相容性
要確保冷錢包使用 BIP39 助記詞標準，因為 BIP39 是大部分冷錢包廠商都會支援的格式，如果這家廠商倒了，你可以將助記詞匯入到另一個冷錢包的廠商，來重新取得資產的控制權
有些廠商可能會推出自己的格式，但這樣相當於被這家廠商綁死，如果廠商倒了，你就無法還原你的錢包
冷錢包的安全性
- 廠商是否可以信任
有些廠商可能在冷錢包加入後門程式，以 Ledger（一家知名冷錢包廠商）為例，CEO 就明確表示：如果政府要求，他們就會提供用戶的私鑰給政府
這其實就代表，Ledger 有方法拿到你的私鑰，你的私鑰不完全是你自己保管，那你就要擔心，如果 Ledger 內部有人心存不軌，你的錢就可能會被拿走
資料來源：Forkast - 資訊安全等級
冷錢包的資訊安全等級以 EAL 來衡量，分為 1~7 級，數字越高表示安全性越強，建議選擇至少達到 EAL 5+ 的冷錢包
EAL 簡單來說就是，當今天你弄丟了冷錢包被其他人撿到，他可能會用各種方式去破解晶片，拿到你的私鑰，而 EAL 等級越高，他就越難破解晶片
冷錢包的便利性
- 攜帶方便
很多人習慣將私鑰寫在紙上，存放在家裡，但如果發生火災意外（例如最近的加州大火），冷錢包與私鑰可能同時被燒毀。所以體積小、方便攜帶的冷錢包，可讓你隨身保管重要資產。
資料來源：區塊客 - 操作方便
早期的冷錢包就是因為不方便使用，要買賣幣、和智能合約互動都很麻煩，所以大家才都放在中心化交易所，但現在冷錢包技術已經很進步，大幅簡化操作流程，可以很簡單直觀的跟智能合約互動
冷錢包推薦：CoolWallet
以剛剛提到的，相容性、安全性、便利性來說，我覺得 CoolWallet 是 CP 值最高的冷錢包
CoolWallet Pro 支援幣種
CoolWallet 支援超過 30 個區塊鏈網路，包含比特幣網路、以太坊、Polygon、Solana…等等，以及支援 12,000 多種代幣
你可以到這裡查詢 CoolWallet 支援的加密貨幣：連結
CoolWallet 助記詞
CoolWallet 助記詞使用 BIP39 格式，符合剛剛說的挑選標準
CoolWallet 便利性
CoolWallet 將冷錢包設計為卡片形狀，跟信用卡一樣的大小，非常容易攜帶
另外，除了基本的存放資產以外，也可以使用 CoolWallet 很方便地來進行質押等活動（後面示範）
圖片來源：CoolWallet 官方
CoolWallet 安全性
CoolWallet 廠商的背景
CoolWallet 是由台灣公司 庫幣科技 發行，該公司創辦人歐仕邁（Michael）曾代表台灣參加 聯合國國際防制洗錢金融小組（FATF）大會。
另外，在做 CoolWallet 之前，歐仕邁他們家族就有上市公司：智慧光科技，本身就是在做電子卡片類的產品，之前也有跟玉山銀行合作發行卡片，所以廠商背景而言我覺得是沒問題的
CoolWallet 私鑰管理方式
CoolWallet 錢包私鑰由用戶自行掌控，CoolWallet 本身不會儲存，也沒辦法用任何方式來取得用戶的私鑰。即使政府或第三方提出要求，CoolWallet 也無法提供任何私鑰資訊，所以是非常安全的
CoolWallet 冷錢包的資訊安全性
CoolWallet 的資訊安全等級都達到 EAL 5+，而 CoolWallet PRO 更達到 EAL 6+，是目前市面上安全性最高的冷錢包之一。這代表即使你弄丟冷錢包，被他人撿到後試圖破解，他也幾乎不可能成功解開，取得你的私鑰。
如何購買 CoolWallet 冷錢包
怎麼購買 CoolWallet 冷錢包呢？
Raymond 提醒你：一定要到官網買，絕對不要透過其他管道購買，像是蝦皮、露天、或是陌生網友
之前就有個新聞是，有人從非官方的管道購買冷錢包，外觀看起來正常，但實際上零件被更換或植入惡意程式。當他將 BTC 存入冷錢包後，資產立即被轉移到另一個地址。後來拆解檢查才發現冷錢包被改裝，內部植入攻擊程式，所以一定要到官網購買
CoolWallet Pro 和 CoolWallet S 差異
CoolWallet 有 2 個產品：CoolWallet S 和 CoolWallet Pro
你根據自己需求和使用情境，決定是選擇 CoolWallet S 還是 CoolWallet Pro。
適合使用 CoolWallet S 的人：新手，或是只持有 BTC、ETH
適合使用 CoolWallet Pro 的人：有比較多種加密貨幣，或想參與更多鏈上活動
Raymond 最後是選擇購買 CoolWallet Pro，理由有 3 個
- 因為我持有 SOL，在 CoolWallet Pro 才有支援
- 安全性問題，我覺得既然都已經買冷錢包了，那就是盡量買到最安全的，多個 50 美金其實還好
- 未來可能會參與質押活動
CoolWallet Pro 開箱
以下是我收到 CoolWallet Pro 的照片，首先要先檢查包裝有沒有破損，避免你的 CoolWallet 已經被動手腳。
打開後可以看到 CoolWallet 卡片、充電器 + 1 條連接線、1 張入門指南和 2 張助記詞小卡
CoolWallet Pro 配對與生成助記詞
首先先掃描入門指南裡的 QRCode，下載 CoolWallet APP，選擇「我已經持有卡片」
接下來開始將手機和卡片配對，記得要將藍芽功能打開
卡片上會看到「Please Pair」（請配對）
手機上會看到
按下配對後，將 CoolWallet 卡片上顯示的密碼填入手機 APP 裡，就完成配對了
配對完後，要產生助記詞，有 2 個選項：「由 APP 產生」和「由卡片產生」，為了提升安全性，Raymond 是使用卡片產生，這樣你的手機才不會接觸到助記詞
助記詞長度上，選擇 24 個助記詞（Raymond：你都花快 5000 塊買冷錢包了，就不要偷懶只選 12 個字了，長度 12 和 24 在安全性上可是有指數級的差距！）
點選「產生助記詞」後，就會看到 CoolWallet 上顯示數字，可以寫在助記詞小卡上，點按鈕來切換到下一個數字
抄完之後，將這些數字全部加起來，填入 APP 裡
通過之後，就恭喜你創建好一個冷錢包了！
CoolWallet Pro 教學：如何添加幣種
預設的頁面沒看到 SOL，所以我需要自己加入
點選「管理」
點選右上角的 +
找到 SOL，並添加至錢包，最後跟卡片驗證即可
CoolWallet Pro 教學：如何入金
接下來，我們就來試試看將 SOL 從幣安轉到 CoolWallet 裡
點選接收
選擇 SOL
複製地址
備註：第一次轉建議先轉小額試試看，不然有時候網路堵塞，等很久都沒看到錢時，就會很緊張
入金成功！
CoolWallet Pro 教學： 如何出金
接下來我們來出金試試看
出金需要安全驗證，因此要使用到 CoolWallet 卡片
先從幣安複製地址
點選「發送」
選擇 SOL
將幣安複製的地址貼上，如果這是你常用的地址，可以加入常用地址
接下來輸入要發送的數量
確認交易內容後，按繼續
這時候就會要求連結卡片了，記得將藍芽打開
提示你按下卡片按鈕確認
在卡片上，你會看到要做動作的幣種
要發送的數量，確認好後，按按鈕，就會將 0.01 SOL 發送出去了
在手機上看到交易已送出
在幣安 APP 上看到成功收到 0.01 SOL
CoolWallet Pro 教學：如何質押
質押可分成 POS 幣種的質押，如 ETH、SOL，以及穩定幣的質押，這邊 Raymond 示範如何質押 SOL
點選賺幣
點選 SOL
點選質押
輸入質押數量
進行質押確認
APP 上提示你使用卡片（記得開藍芽）
先出現要動作的幣種
確認要進行質押（Stake）
確認數量為 0.05
接下來就在卡片上按按鈕，將交易送出
成功質押
CoolWallet Pro 評價與結論
整體而言，Raymond 認為 CoolWallet Pro 是一款非常好用的冷錢包。從錢包創建到助記詞生成，整個過程完全不連網，確保資產安全。
在實際操作上，無論是購買加密貨幣、發送資產，還是參與質押，整體體驗都相當直觀且便利
如果之後真的發生戰爭，你只要帶著一張 CoolWallet 卡片和手機，就能輕鬆帶走所有的加密貨幣；到國外後，透過 BTC 等加密貨幣取得生活必需品，就可以在國外繼續生活下去。
所以對於還在猶豫是否購買冷錢包的人，Raymond 認為 CoolWallet 是一個非常值得考慮的選擇，也推薦給你
CoolWallet Pro 常見問題
為什麼有人說使用冷錢包、CoolWallet 後，資產還是被盜和詐騙？
這有幾個可能
- 你是從官方購買的嗎？就像前面說的，如果你的來源不是從官方來的，就有可能被安裝惡意程式
- 你是否有把助記詞用數位的方式保存，例如很多人會寫在 Line 記事本、Google Drive 裡，這樣就有可能被駭客或是這些公司的有心人士盜走
- 你在使用冷錢包的過程中，是否有碰到釣魚網站或是惡意的智能合約
冷錢包本身雖然安全，但因為是經過你「同意」發送的，因此你的資產還是有可能被轉走，所以要看清楚授權的數量
有些惡意的智能合約會設置陷阱，你可能只想轉出 1000 USDT，但實際上授權寫成轉出全部 USDT，如果你同意了，資產就會全部被轉走
CoolWallet 公司倒掉怎麼辦
如果 CoolWallet 公司倒閉，你的 CoolWallet 卡片仍然可以正常使用，資產也不會因此受影響。
- 可轉移到其他支援 BIP39 格式的冷錢包
CoolWallet 使用的是業界標準的 BIP39 助記詞。這代表，你的助記詞可以輕鬆轉移至其他支援 BIP39 的冷錢包，來恢復並管理你的資產。 - 兼容性強
市面上多數主流冷錢包（如 Ledger、Trezor 等）都支援 BIP39 助記詞標準，讓你可以無縫切換到其他冷錢包。
CoolWallet Pro 壞掉/弄丟，如何還原錢包
再買一個新的 CoolWallet 回來，然後在手機輸入助記詞就可以了
因為資產並不是存在這個卡片裡，而是存在區塊鏈網路上，所以只要有助記詞，就可以還原錢包，拿回你的資產
為什麼不連網，但可以做 Defi、買賣、質押等等？
CoolWallet 的私鑰是存在卡片裡，完全不連接網路，確保私鑰的安全性
同時，把非敏感（不含私鑰）的介面做在手機 APP 上，因此你可以用 APP 來跟智能合約作互動
每一次要做有安全疑慮的行為時，才需要拿出冷錢包來做最後的確認驗證，所以是安全，又做到幾乎等同於熱錢包的方便性
使用 CoolWallet Pro 發送幣，或是跟智能合約互動，會收手續費嗎
CoolWallet 不會跟你收任何手續費，你看到的手續費主要是跟鏈的 Gas fee、智能合約有關
CoolWallet 買幣、質押都是在 CoolWallet 的平台上嗎
CoolWallet 的 MarketPlace 只是一個連接工具，幫助用戶與第三方協議互動，而不是 CoolWallet 自身的平台
CoolWallet 會盡可能審查並選擇優良的協議，提供給用戶使用。但要注意的是，CoolWallet 無法保證這些第三方協議的絕對安全性或穩定性，因此在使用時需自行評估協議的安全性與風險
如果手機被偷走怎麼辦
買一支新的手機，重新下載 APP，用助記詞還原就可以了
另外以安全性來說，這也是為什麼建議使用卡片生成助記詞，因為就算你的手機被破解，他也無法取得你的助記詞
怎麼聯絡 CoolWallet 客服
可以到手機 CoolWallet APP 的「設定」 -> 「聯絡我們」，提交工單即可
